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FunktionenBeratung & Kundenakte

Die ganze Beratung direkt am Lead

Kundenportal für die Cashflow-Analyse, acht Beratungsrechner, eine eigene Tarifdatenbank mit Quellenbeleg, Erstgespräch-Präsentationen, Konzeptmappe und Beratungsdokumentation – alles schreibt zurück in dieselbe Akte.

Demo anfragenAlle Funktionen
Zwei WegeInteraktiv beraten oder klassisch mit Konzeptmappe
Eine AkteAlles schreibt zurück an denselben Kunden
BelegtTarifvergleich mit Quelle für jeden Kostenwert
Zum PoolPer Klick an Fondsfinanz oder blau direkt
KI-Tagesplan & AssistentinTelefonie & Power-DialerLead-Eingang, Verteilung & LeadshopBeratung & KundenaktePipeline, Kalender & AufgabenAutomationen & E-MailReporting & CoachingTeam, Academy & EmpfehlungenDatenschutz & SicherheitSchnittstellen & Integrationen
Zwei Wege

Interaktiv oder klassisch – du entscheidest

Jeder Berater wählt seinen Stil. Beide Wege arbeiten auf derselben Kundenakte.

Interaktiv beratenDu rechnest live mit dem Kunden – am Bildschirm oder im Termin vor Ort.
  • Erstgespräch-Präsentation in deiner Marke, vorbefüllt
  • Acht Beratungsrechner mit Steuer 2026
  • Tarifvergleich mit Quellenbeleg
  • Kundenportal für die Cashflow-Analyse
  • Präsentationsmodus mit Zeichenfunktion
Eine AkteBeide Wege lesen und schreiben dieselben Daten – wechseln jederzeit möglich.
Klassisch mit KonzeptmappeDu bereitest vor und übergibst ein fertiges Konzept – 40 bis 60 Seiten in deiner Marke.
  • Konzeptmappen-Generator mit allen Bausteinen
  • Angebots-PDFs werden per KI ausgelesen
  • Beratungsdokumentation direkt aus dem Gespräch
  • Druckfertig als PDF und im Präsentationsmodus
  • Auf Wunsch in der Ausschließlichkeits-Fassung
Danach direkt zum PoolKunde per Klick an Fondsfinanz (Professional Works) oder blau direkt (AMEISE) übertragen – ohne Doppelerfassung im Maklerportal. Bestehende Verträge holst du aus dem Pool zurück in die Akte.
Mehr zur Pool-Übertragung
Kundenakte

Ein Lead, eine Akte – alles an einem Ort

Stammdaten, Kontakte mit mehreren Kanälen, eigene Felder, Opportunities, Termine, Aufgaben, Dateien und der komplette Verlauf. Oben steht, was vor dem Gespräch wichtig ist – und was auf dieser Stufe noch fehlt.

  • Gesprächsvorbereitung: Person, Geld, Ziel, Arbeitgeber (bAV/VL) und „Vor dem Gespräch klären“.
  • Pflichtlücken: „Auf dieser Stufe fehlt: Outcome des Settinggesprächs“ oder „BWS eintragen“ – mit Sprung ins Feld.
  • Zeitleiste als Karten: Notizen gelb, Anrufe grün, Termine blau, Stufenwechsel gebündelt.
  • Checklisten: Fördergespräch, Strategiegespräch, Konzept, Servicetermin, Vermittelte Produkte, Gesundheitsprüfung (verschlüsselt, erst nach Einwilligung).
  • Dateien: PDFs, Bilder, Office bis 12 MB, nur mit Anmeldung abrufbar; Förderanalyse, Erstgespräch und Doku werden automatisch abgelegt.
  • Dubletten werden erkannt und lassen sich zusammenführen.
Berater: alles vom Einstieg bis zur DokuLeitung: Lücken sichtbar, bevor sie Geld kosten
Kundenportal

Der Kunde macht die Tipparbeit

Mit einem Klick auf „Cashflow-Link teilen“ entsteht die Kundenakte und ein persönlicher Link. Der Kunde füllt Einnahmen, Ausgaben, Verträge und Vermögen selbst aus – in der Optik und Ansprache deiner Marke.

  • Zahlzyklus je Zeile: wöchentlich bis jährlich – gerechnet wird immer auf den Monat.
  • Ausgaben als „notwendig“ oder „optional (Sparpotenzial)“ markierbar.
  • Bedingte Fragen blenden Felder ein und aus; Gesundheitsangaben erst nach dokumentierter Einwilligung.
  • Steuer-ID und Sozialversicherungsnummer nur auf Beraterseite.
  • Offene Bögen werden werktags zweimal nachverfolgt, ab Tag 3 mit „Kunden direkt erinnern“.
  • Fertig? Sofort Aufgabe „Cashflow-Analyse auswerten“, Hinweis im CRM und Mail an den Berater.
Auswertung

Die Finanzsituation, bevor das Gespräch beginnt

Die Beraterseite zeigt Einnahmen, Fixkosten, freien Betrag und Sparquote auf einen Blick – mit Reitern für Posten, Konten, Vermögen, Liquidität und Notizen und Warnungen bei unplausiblen Angaben.

  • Budgetaufteilung aus dem Erstgespräch als eigenes Panel.
  • Akte wird automatisch angelegt: beim Teilen des Links, bei Terminierung ins Erstgespräch und beim Wechsel auf Konzeptvorbereitung.
  • Doppelte Akten werden zusammengeführt.
  • Mails mit Portal-Link werden gesperrt, solange Büro, Telefon und Registernummern im Beraterprofil fehlen – der Registerfuß wird automatisch angehängt.
  • Die Daten fließen in Leadfelder, Rechner, Konzeptmappe und Dokumentation.
Beratungsrechner

Acht Werkzeuge, fachlich sauber gerechnet

Einkommenssicherung, Altersvorsorge, Wünsche & Ziele, Depot vs. Privatrente, Tarifvergleich, Vorsorgevergleich, Vorsorgefinder und Rürup-Steuervorteil – im einheitlichen Design, ohne Scrollen, mit Präsentationsmodus.

  • „Kundendaten übertragen“ holt Werte aus Akte, Cashflow und Erstgespräch.
  • Steuer nach § 32a EStG 2026 mit Grund- und Splittingtarif, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer; Kapitalauszahlung nach Differenzmethode.
  • Einkommenssicherung: Lohnfortzahlung, Krankengeld, Erwerbsminderungsrente, Berufsunfähigkeit mit Ursachen-Grafik.
  • Depot vs. Privatrente: Vorabpauschale, Teilfreistellung, Fondswechsel, Günstigerprüfung, Dynamik.
  • Vorsorgevergleich inklusive Altersvorsorgedepot 2027 – alle Eckwerte editierbar.
  • Vorsorgefinder: empfiehlt oder sperrt Wege je nach Status, Kindern, Alter und Liquidität.
Tarifvergleich

Kostenvergleiche mit Quellenbeleg

Finveo bringt eine eigene Tarifdatenbank mit: über 2.200 Tarife aus über 50 Gesellschaften in Basisrente, geförderter und privater Vorsorge. Jeder Kostenwert ist mit Quelldokument hinterlegt.

  • Abschlusskosten, Verwaltungskosten auf Beitrag und Guthaben, Stückkosten, Effektivkosten, Rentenfaktoren, Garantien.
  • Kennzahlen aus unterschiedlichen Quellen werden getrennt geführt und nicht vermischt.
  • Fehlen Einzelkosten, rechnet das Werkzeug mit den Effektivkosten – und sagt es.
  • Drei Tarife automatisch vorgewählt, filterbar nach Schicht, Laufzeit, Beitragsart und Gesellschaft.
  • Reiter „Alt gegen Neu“: bestehenden Vertrag gegen neuen Tarif rechnen.
Konzept & Dokumentation

Aus dem Gespräch wird Konzeptmappe und Doku

Die Beratungsdokumentation entsteht aus Akte, Kundenportal und Gesprächswortlaut. Nach der Freigabe füllt sie die Konzeptmappe vor – ohne Eingaben des Beraters zu überschreiben.

  • Doku-Abschnitte von Anlass bis offene Punkte; Schreibauftrag orientiert an §§ 61/62 VVG – nicht Besprochenes steht als „Nicht besprochen“.
  • Blockweise bearbeiten, haftungskritische Abschnitte markiert, Freigabe als PDF mit Briefkopf und Unterschriftenzeilen.
  • Aus nächsten Schritten und offenen Punkten entstehen automatisch Aufgaben.
  • Konzeptmappe in Markenoptik (40–60 Seiten A4) mit Haushalt, Absicherung, Vermögensaufbau, Rentenszenarien und Steuervorteil.
  • Angebots-PDFs werden per KI ausgelesen; automatische Seitenanpassung, druckoptimiert, Präsentationsmodus.
Erstgespräch

Präsentation und Förderanalyse in deiner Marke

Die Erstgespräch-Präsentation öffnet sich aus der Akte in der Marke des Leads und ist vorbefüllt. Was im Gespräch erarbeitet wird, landet danach als Notiz und PDF in der Akte.

  • Tablet- und stifttauglich mit Zeichenfunktion.
  • Rentenlücke mit Kaufkraft-Grafik und Detailrechner.
  • „Förderanalyse erzeugen & versenden“ in einem Schritt – mit Vorschau, Signatur der Marke und nächstem Termin im PDF.
  • „Als PDF speichern“ ohne Versand, z. B. zum Weiterleiten.
  • PDF-Erzeugung auf dem Server – identisches Ergebnis auf jedem Gerät.
Pool-Übertragung

Vom Konzept direkt in den Pool

Ist der Kunde gewonnen, überträgst du ihn aus der Akte an deinen Pool – ohne die Daten im Maklerportal ein zweites Mal zu tippen. Die Zuordnung zu deiner Maklernummer oder Vermittlernummer kommt aus deinem Profil.

  • Fondsfinanz: Kunde wird in Professional Works angelegt, Stammdaten und Beratungsergebnis werden übertragen.
  • blau direkt: Zuordnung über die AMEISE-Vermittlernummer, bestehende Verträge aus dem Pool zurück in die Kundenakte.
  • Makler- und Vermittlernummern hinterlegt jeder Berater einmal in seinem Profil.
Berater: keine DoppelerfassungInnendienst: sauber zugeordnete Kunden
Alle Funktionen im Detail

Was Beratung & Kundenakte im Einzelnen kann

Aufklappen für die vollständige Liste.

Zwei BeratungswegeInteraktiv oder mit Konzeptmappe
  • Interaktiv: Erstgespräch-Präsentation, Rechner, Tarifvergleich und Kundenportal live mit dem Kunden
  • Klassisch: Konzeptmappe in Markenoptik vorbereiten und übergeben
  • Beide Wege lesen und schreiben dieselbe Akte
  • Wechsel je Kunde jederzeit möglich
Pool-ÜbertragungFondsfinanz und blau direkt
  • Übertragung an Fondsfinanz Professional Works
  • Zuordnung zu blau direkt über die AMEISE-Vermittlernummer
  • Bestehende Pool-Verträge zurück in die Akte holen
  • Makler- und Vermittlernummern je Berater im Profil
KundenakteDer CRM-Kern
  • Stammdaten, Kontakte mit mehreren Kanälen und Hauptkanal
  • Kopf mit Marke, Status- und Stufenleiste, Score, nächster Termin
  • Panel Gesprächsvorbereitung
  • KI-Zusammenfassung, Profil und Fahrplan sichtbar
  • Zeitleiste mit Filtern, gebündelten Stufenwechseln
  • Notizen anlegen, weich löschen
  • Du/Sie-Ansprache je Lead
  • Dublettenprüfung und Zusammenführen
  • Pflichtlücken je Stufe
  • Checklisten inkl. Vermittelte Produkte (20 Produktfelder) und Gesundheitsprüfung (16 Fragen, verschlüsselt)
  • Eigene Felder mit Auswahllisten, Datum, Zahl
  • Dateien bis 12 MB, nur mit Anmeldung
  • E-Mail und Anruf direkt aus der Akte
  • Knopf „Alle Werkzeuge“ mit Erledigt-Markierung
  • Erinnerungsbox während des Erstgesprächs
  • Storno mit Datum und Grund
  • Papierkorb, wiederherstellbar
  • Zugriff über Inhaber, Setter, Berater, letzte Anrufe und eigene Aufgaben
Kundenportal & CashflowSelbstauskunft des Kunden
  • Persönlicher Link ohne Zugang zur Auswertung
  • Marke und Du/Sie-Ansprache
  • Einwilligung Gesundheitsdaten mit Zeitstempel und Version
  • Bedingte Fragen, Live-Summen
  • Zahlzyklen wöchentlich bis jährlich
  • Notwendig/optional je Ausgabe
  • Beraterseite mit Kennzahlen und sechs Reitern
  • Plausibilitätswarnungen
  • Automatische Aktenanlage an drei Stellen
  • Nachverfolgung werktags 7:40 und 11:30
  • Fertig-Meldung mit Aufgabe, Hinweis und Mail
  • Erstinformationspflicht wird geprüft
BeratungsrechnerAcht Werkzeuge
  • Einkommenssicherung inkl. Ursachen der Berufsunfähigkeit
  • Altersvorsorge: Lücke, Kapitalbedarf, Sparrate heute / in 4 / in 8 Jahren
  • Sparplan-Erinnerung alle 6 Monate, bis das Soll erreicht ist
  • Wünsche & Ziele mit Inflationsrechner
  • Depot vs. Privatrente mit allen Steuerregeln
  • Vorsorgevergleich inkl. Altersvorsorgedepot 2027
  • Vorsorgefinder
  • Rürup-Rechner mit Höchstbetrag 2026
  • Korrekte Zinskonvention
  • Präsentationsmodus, „In Akte sichern“
  • Filter nach Vertriebsweg
  • Beraterdaten automatisch aus dem Profil
TarifdatenbankEigene Datenbasis
  • Über 2.200 Tarife, über 50 Gesellschaften, drei Schichten
  • Belegpflicht je Kostenwert mit Dokument und Stand
  • Getrennte Kostenkennzahlen je Quelle
  • Effektivkosten als Rückfall – offen ausgewiesen
  • Vergleich nach Ablaufleistung, Nettorendite und kumulierten Kosten
  • Alt gegen Neu
  • Fondswechsel- und Einmalzahlungs-Simulation
  • Einheitliche Benennung
Erstgespräch & FörderanalyseStandard für alle Berater
  • Präsentationen je Marke, auch für Ausschließlichkeitsvertreter
  • Vorbefüllt mit Name, Kontakt und Netto
  • Speichern zurück ins CRM als Notiz und PDF
  • Persönliche Präsentation je Berater möglich
  • Förderrechner mit PDF
  • Versand mit Vorschau und Signatur der Marke
  • PDF ohne Versand
  • Bearbeiten ohne Anruf, Entwurf gesichert
KonzeptmappeIndividuell in Markenoptik
  • Makler- und Ausschließlichkeits-Fassung
  • Vorbefüllung aus Akte und freigegebener Doku
  • KI liest Angebots-PDFs aus
  • Haushaltsrechnung, Notgroschen, Absicherung, Gesundheit, Kontenmodell, Steuervorteil, Depot, Rentenszenarien
  • Automatische Seitenanpassung
  • Druckoptimiert, Präsentationsmodus
  • Beraterdaten aus dem Profil
BeratungsdokumentationIn Minuten statt Stunden
  • Aus Akte, Portal, Opportunity und Gesprächswortlaut
  • Entwurf automatisch oder per Knopf
  • Neun Abschnitte, konfigurierbar bis zwölf
  • Nichts erfunden – „Nicht besprochen“
  • Blockweise sichern, Füllstand je Doku
  • Abschnitte, Schreibauftrag und Modell einstellbar
  • Freigabe als PDF, danach gesperrt
  • Aufgaben aus nächsten Schritten
  • Übergabe an die Konzeptmappe

Sieh dir Finveo in deinem Vertrieb an

In einer Demo zeigen wir dir den Arbeitstag eines Setters und eines Beraters in Finveo – mit Musterdaten oder direkt an deinem Prozess.

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